30.08.2019

В суде Кипра раскрыли схему выплат долгов компаний Минцев деньгами НПФ

O1 Group Бориса Минца в 2016–2017 годах договорилась с владельцем группы ПИК Сергеем Гордеевым о сделке, в рамках которой негосударственные пенсионные фонды (НПФ) Бориса Минца купили акции ПИК почти на 19 млрд рублей, а затем кипрская структура бизнесмена взяла часть этих денег в долг у компании Гордеева, свидетельствует аффидевит (показания) бывшего члена совета директоров ПИК Георгия Фигина для кипрского суда. Об этом сообщает РБК.По оценкам юристов, схема сделки позволила НПФ обойти законодательные ограничения на распоряжение пенсионными деньгами. Структуры Минца пытались погасить долг (снова с использованием пенсионных денег), но не смогли это сделать, следует из аффидевита.Показания Фигина были направлены в суд в поддержку требования об аресте активов Минца. Истцом по делу выступает кипрская компания Rokiana, которая принадлежит лихтенштейнской HREF Foundation с конечным бенефициаром Сергеем Гордеевым. Ответчиками выступают O1 и ее кипрская структура Katalama Holdings. Истец просил заблокировать активы Минца не меньше чем на 2,4 млрд рублей.В пресс-службе ПИК сообщили, что группа «не заключала соглашений с группой О1 и не предоставляла им фондирования», не подавала исков к компаниям Минцев и не арестовывала их активов, а компания Rokiana не входит в ПИК, подчеркнули в пресс-службе. Основными активами O1 Group Бориса Минца были ФГ «Будущее» и O1 Properties. O1 участвовала в сделках «московского банковского кольца» и использовала для этого деньги НПФ «Будущее».Первое соглашение между O1 с ПИК было подписано в октябре 2016 года и подразумевало, что ПИК получит временное фондирование у O1 Group: компания продаст свои акции O1 с обязательством их обратного выкупа осенью 2019 года. Акции продавались на Московской бирже «определенным пенсионным фондам» Минцев по рыночной цене. На 31 декабря 2017 года УК «Конкорд Управление Активами», управлявшая деньгами «Будущего», аккумулировала 60 млн акций (на 18,9 млрд рублей). EG Capital Partners в 2017 году владела 8,5% акций. Весной 2017 года два холдинга заключили соглашение о займе для O1. Rokiana 10 мая выдала в кредит 15% доходов от продажи акций, или 2,83 млрд рублей, кипрской структуре O1 Group — Katalama Holding, которая должна была выплатить эту сумму до 1 ноября 2019 года. НовостьСуть сделки могла заключаться в том, чтобы профинансировать О1 за счет средств НПФ, прикрыв данную операцию покупкой акций ПИК на баланс НПФ, полагает партнер TA Legal Consulting Иван Тертычный.В соответствии с показаниями, 17 января 2018 года старший сын Бориса Минца Дмитрий встретился с Гордеевым в офисе группы ПИК и предупредил об ухудшении финансового положения O1 Group. С этого момента начались почти два месяца переговоров сторон по реструктуризации обязательств. Выкуп акций с баланса НПФ привел бы к необходимости погашения всего долга структур Минца перед структурами Гордеева. Но средний сын Бориса Минца Александр сообщил Фигину, что у O1 Group проблемы с денежными потоками и он попросил сократить объем предстоящих выплат деньгами и предложил истцу выкупить акции по меньшей цене, чем они приобретались на баланс фондов.ПИК предложил новое соглашение на следующих условиях: группа ПИК выкупит собственные акции в три транша в ускоренные сроки, O1 Group в три транша выкупит облигации группы ПИК на 21 млрд рублей, после каждой покупки бондов O1 будет выплачивать одну треть от 350 млн рублей. Александр Минц предложил формулу, в соответствии с которой ПИК получил бы дополнительно 2,5 млрд руб. чистого дисконтированного дохода за счет выкупа облигаций структурами Минца.ПИК начал выкуп собственных акций в марте 2018 года, параллельно девелопер разместил первый выпуск облигаций на 7 млрд рублей, который выкупили НПФ Минца. Спустя три дня Александр Минц сообщил Фигину, что O1 Group может утратить контроль над пенсионными фондами в ближайшие две недели и попросил, чтобы ПИК начал выкуп оставшихся акций как можно скорее. ПИК завершил выкуп бумаг в мае, сказано в аффидевите. НовостьОбратный выкуп акций ПИК с баланса НПФ вторым траншем обязал бы Минцев перевести уже две трети от 350 млн рублей, но в их планах было выплатить 350 млн рублей одним траншем после завершения выкупа всех акций, но структуры Минца не смогли выкупить остальные выпуски бондов группы ПИК.На встрече в Милане Гордеев и Дмитрий Минц договорились о новых условиях погашения долга, который, благодаря тому что НПФ выкупили один транш облигаций, сократился до 1,7 млрд рублей. Но первой выплаты — в июле — не состоялось, как и выплаты в октябре. Гордеев и Минц встретились в Лондоне, но о новой схеме не договорились, следует из показаний Фигина. Структура Гордеева обратилась в кипрский суд. Новость

banki.ru
 

США ввели санкции против ливанского банка Jammal Trust Bank

Соединенные Штаты приняли решение ввести санкции против одного из крупнейших ливанских банков Jammal Trust Bank за оказание финансовой помощи ливанскому шиитскому движению «Хезболлах», находящемуся в американском черном списке. Об этом говорится в распространенном в четверг заявлении Министерства финансов США.Рестрикции были также введены против трех страховых компаний, связанных, по версии Вашингтона, с Jammal Trust Bank. Кроме того, отмечается в документе, в черный список попали три гражданина Палестины и один гражданин Ливана за причастность к деятельности контролирующего сектор Газа исламского движения «ХАМАС».Вашингтон назвал «террористической организацией» работающий на территории Ливана уже на протяжении нескольких десятилетий банк, который, по версии американских властей, оказывает финансовые услуги руководству «Хезболлах». Администрация США также обвиняет Jammal Trust Bank в том, что он якобы скрывал свои связи с движением.«Коррумпированные финансовые учреждения, такие как Jammal Trust, представляют собой прямую угрозу целостности финансовой системы Ливана», — утверждала заместитель министра финансов США Сигал Манделкер, курирующая в своем ведомстве противодействие терроризму и финансовую разведку.Попадание в санкционный список означает заморозку активов в США и запрет для американских граждан или компаний вести бизнес с его фигурантами.

banki.ru
 

В Москве 11 сентября пройдет вручение премии Go Banking Awards

Вручение премии за лучшее мобильное приложение банка Go Banking Awards пройдет в Москве 11 сентября 2019 года.В основу премии легло исследование, выпущенное агентством Go Mobile совместно с Банки.ру, по приложениям мобильного банкинга в 2019 году. На конференции выступят директор департамента развития цифровых продуктов и сервисов Банки.ру Сандип Шарма, директор по коммуникациям Go Mobile Екатерина Гладкова, директор по продажам MyTarget Яков Пейсахзон и IT-продуктолог SimbirSoft Константин Шакуров. Награждения будут проходить по следующим номинациям: «Лучшее приложение, выпущенное в 2018 году».«Самая эффективная стратегия продвижения приложения».«Лучшая реализация базового функционала банковского приложения».«Лучшая оптимизация страниц приложения в App Store и Google Play».Мероприятие пройдет в лофте на набережной Тараса Шевченко — «Лофт Pulsar». Адрес: Кутузовский пр-т, д. 12, стр. 3. Подробнее можно узнать на сайте.

banki.ru
 

Швейцарская прокуратура арестовала счета Тельмана Исмаилова

В Швейцарии, где прокуратура расследует деятельность экс-хозяина Черкизовского рынка Тельмана Исмаилова, для погашения многомиллиардных долгов арестовали его счета, сообщает «Коммерсант». Прокуратура Цюриха по заявлению БМ-Банка 3 декабря прошлого года возбудила в отношении Тельмана Исмаилова уголовное дело по признакам трех преступлений, заподозрив его в мошеннических действиях при банкротстве, фактическом сокращении активов в ущерб кредиторам и других экономических преступлениях. Следственный комитет России подозревает Тельмана Исмаилова в заказных убийствах и похищении человека.В заявлении БМ-Банка говорилось, что с сентября 2012 по февраль 2014 года он предоставил три кредита на общую сумму свыше 230 млн долларов подконтрольным компаниям. В обеспечение исполнения обязательств компаний перед банком были заключены договоры поручительства с самим Исмаиловым. В установленные сроки займы возвращены не были. НовостьКак сейчас выясняется, Исмаилов и подконтрольные ему компании начали отчуждать принадлежащее им имущество, тем самым уменьшая общий размер собственных активов и делая невозможным возвращение задолженности. Также Исмаилов перевел ряд своих активов на родственников, проживающих в Швейцарии, и сам реализует некоторые бизнес-проекты с помощью местных компаний.Представители БМ-Банка 19 августа подали заявление в женевский суд о наложении арестов на счета в Compagnie Bancaire Helvetique SA и Corner Banca SA. Через два дня суд удовлетворил требование потерпевшего. Прокуратура полагает, что Исмаилов использовал швейцарские активы и банковские счета для отмывания денежных средств, полученных в результате махинаций в России.

banki.ru
 

Связь-Банк передал на баланс ВЭБа активы на сумму 24,3 млрд рублей

Связь-Банк в августе 2019 года передал в ВЭБ активы на сумму 24,3 млрд рублей, среди которых пять дочерних паевых фондов и другие. Об этом сообщается в отчетности банка.«В перечень планируемого к продаже имущества входят кредиты корпоративным клиентам, запасы (жилая и нежилая недвижимость), инвестиционная недвижимость, прочие финансовые активы, переоцениваемые через прибыль или убыток, которые по состоянию на 30 июня 2019 года учитываются как активы, предназначенные для продажи. Также в план продажи входят пять дочерних паевых фонда банка и их дочерние и зависимые организации, в том числе ассоциированная организация Rose Group Limited, которые по состоянию на 30 июня 2019 года учитываются как активы и непосредственно связанные с ними обязательства, предназначенные для продажи», — отмечается в документе. Банк указывает, что деятельность дочерних паевых фондов не является существенной для группы и составляет на отчетную дату 4% от остальных активов. Кредитная организация также получила вот ВЭБа безвозмездный вклад в имущество в размере 12,8 млрд рублей.

banki.ru
 

Банки.ру: рейтинг автокредитных банков по итогам первого полугодия 2019 года

Банки.ру представил рейтинг российских автокредитных банков по итогам первого полугодия 2019 года. Материал опубликован в разделе «Исследования». Анкеты для участия были разосланы топ-сотне банков по объему розничного кредитного портфеля, а также предыдущим участникам автокредитного рейтинга. Всего в данном рейтинге представлены 22 банка и две банковские группы. В 2019 году отечественный рынок автокредитования продолжил рост, однако полугодовые темпы наращивания банками-участниками своих портфелей нельзя назвать существенными: за период с января по июнь их совокупный прирост составил 3,5%, в то время как за аналогичный период 2018 года — 7%, а за период с июля по декабрь 2018 года — 17,6%. Это является отражением общерыночного замедления динамики развития потребительского кредитования в РФ. В годовом выражении (за период с 1 июля 2018 года по 1 июля 2019 года) совокупный портфель банков-участников вырос более чем на 50%, в то время как его прирост за период с 1 июля 2017 года по 1 июля 2018-го составлял только 30%.По итогам шести месяцев 2019 года первое место по объему портфеля автокредитов вернула себе группа Сбербанка (включает сам Сбербанк и Сетелем Банк, выдающий сейчас кредиты в рамках группы) с показателем 111,5 млрд рублей. По итогам второго полугодия 2018 года первенство было у ВТБ, который в текущем рейтинге занял вторую позицию с портфелем в 110,8 млрд рублей. Третьей, как и в предыдущем рейтинге, стала группа Societe Generale в России (включает автокредитный Русфинанс Банк и Росбанк), у которой совокупный размер портфеля автокредитов составил на 1 июля 2019 года 108,4 млрд рублей.Список банков с наибольшей долей автокредитов в портфеле от рейтинга к рейтингу не меняется: в их число по-прежнему входят Сетелем Банк, Русфинанс Банк, БМВ Банк, МС Банк Рус, Плюс Банк и БыстроБанк. Наименьшая доля автокредитов в розничном кредитном портфеле — у банков «Центр-инвест», «Ак Барс» и «Россия». Также в число игроков с низкой долей автокредитов в портфеле кредитов, выданных физическим лицам, входит Тинькофф Банк, однако это не помешало ему показать наиболее существенные на рынке темпы прироста портфеля как в полугодовом, так и в годовом выражении (2 495% и 285% соответственно). Одной из ключевых причин такого успеха является разработка и внедрение банком с момента запуска в марте 2018 года данного направления ретейлового бизнеса собственной технологической платформы для работы с дилерами.Продуктовый виджетОтечественный рынок автокредитования продолжает контролироваться пятью крупнейшими игроками: группой Сбербанка, группой SG в России, банком ВТБ, ЮниКредит Банком и Совкомбанком. Совокупная рыночная доля иных участников рейтинга составляет менее 26%. За шесть месяцев 2019 года банки — участники рейтинга совокупно выдали 274 тыс. кредитов на сумму более 247 млрд рублей. Впервые за последние два года лидером по объему и количеству предоставленных кредитов стал Русфинанс Банк, который смог обогнать по данным показателям Сетелем Банк и ВТБ. Последний не представил информацию о количестве выданных кредитов, и третью позицию по этому показателю занял Совкомбанк. Также впервые в десятку крупнейших автобанков по данным параметрам вошел Тинькофф Банк: он занимает девятую строчку по объему выданных кредитов и шестую — по их количеству. Самыми «кредитными» марками на основании заполненных банками анкет по-прежнему можно назвать BMW, Lada и Hyundai. В числе прочего эксперты Банки.ру выяснили, что в первом полугодии 2019 года более 80% всех автозаймов выдавались без подтверждения дохода. Обусловлено это тем, что банки стараются упростить процесс выдачи кредита, закладывая риски в ставку. По расчетам Банки.ру, она составила 15,44% годовых против 14,07% по кредитам с полным пакетом документов.В исследовании Банки.ру также рассмотрены уровень просроченной задолженности по автокредитным портфелям банков, объем и количество выдач физическим лицам по видам и типам транспорта, регионам кредитования, структура выдач по величине первоначального взноса и срокам кредита.

banki.ru
 

ЦБ продлил на месяц проверку в банке «Восточный»

ЦБ продлил проверку банка «Восточный» до 30 сентября, говорится в полугодовой отчетности банка по международным стандартам; пока у «Восточного» нет информации о результатах проверки или о возможных корректировках отчетности, которые ЦБ может потребовать от банка, сообщают «Ведомости».По итогам предыдущей проверки в прошлом году регулятор потребовал от «Восточного» создать резервы на 19,6 млрд рублей, банк в два этапа начислил резервы на 18 млрд рублей, после чего в мае этого года ЦБ предписал досоздать еще 5 млрд рублей резервов.Все кредиты, которые ЦБ требовал дорезервировать, были связаны с корпоративным портфелем Юниаструм Банка, который раньше принадлежал Артему Аветисяну и его партнерам Шерзоду Юсупову и Юрию Данилову, им после объединения банков досталось 40,2% «Восточного», в июне этого года в ходе корпоративного конфликта они увеличили долю до контрольной. НовостьБанк предупредил в отчетности, что есть неопределенность в способности соответствовать нормативам в течение года, а это может вызвать «значительные сомнения» в том, что банк сможет непрерывно продолжать свою деятельность.С начала года капитал «Восточного» вырос на 15% до 27,1 млрд рублей, по данным отчетности, а прибыль банка за шесть месяцев снизилась на 7,9% до 3,8 млрд рублей по сравнению с тем же периодом прошлого года; банк планирует увеличивать запас капитала и продать часть розничного портфеля кредитов, но этот план не учитывает «допущение о внесении акционерами дополнительного вклада в акционерный капитал в ближайшем будущем», предупредил банк.

banki.ru
 

Счетная палата нашла у Банка ДОМ.РФ лишние резервы

Счетная палата (СП) усомнилась в том, что санируемому банку «Российский капитал» (переименован в Банк ДОМ.РФ) было необходимо создавать часть резервов во II квартале 2018 года, что привело к росту убытков и полной потере капитала, сообщают «Ведомости», ссылаясь на отчет Счетной палаты.В 2017 году убыток «Российского капитала» составил 16 млрд рублей по РСБУ, но новый хозяин инициировал повторную аудиторскую проверку банка и сменил аудитора, после чего убыток вырос до 29,8 млрд рублей; в апреле 2018 года банк создал резервы на 9,6 млрд рублей по ссудам, ценным бумагам, условным обязательствам кредитного и некредитного характера и попросил своего акционера докапитализировать его на 22 млрд рублей, через месяц банк уменьшил оценочную стоимость основных средств на 1,6 млрд рублей, в результате капитал банка стал отрицательным — минус 5 млрд рублей, указывает Счетная палата.Это позволило расторгнуть неэффективные для банка сделки привлечения, также АСВ выкупило проблемные активы у банка на 2,5 млрд рублей, а корпорация «ДОМ.РФ» внесла в имущество своего дочернего банка безвозмездный вклад на 10,9 млрд рублей; внесение вклада в имущество банка предполагало обновленный план санации, но его условием было предоставление АСВ корпорации «ДОМ.РФ» займов по ставке 0,51% годовых на 6,8 млрд рублей до 2031 года и на 7,1 млрд рублей до 2025 года, в результате этих действий экономическая выгода «ДОМ.РФ» составила 2,5 млрд рублей, при этом «Российский капитал» одновременно досрочно погасил кредиты на ту же сумму, привлеченные от АСВ.По мнению СП, изначально «создание резервов в заявленных объемах в отдельных случаях не было необходимым», при формировании резервов Банк ДОМ.РФ нарушил положение ЦБ, поскольку профессиональное суждение банка, по которому был сформирован резерв, не содержало оценки финансового положения заемщиков.В ноябре 2018 года ЦБ изменил план санации, в него были включены в том числе кредиты, по которым банк создавал резервы в апреле — мае, после этого банк расформировал резервы на 5 млрд рублей, подчеркивает Счетная палата, теперь банк может создавать их поэтапно до 2025 года; положительно на финансовом результате банка за 2018 года сказалось и признание отложенного налогового актива на 3,3 млрд рублей — в результате прибыль банка за 2018 год составила 12,8 млрд рублей, а капитал — 26 млрд рублей.

banki.ru
 

 
 
, : calculator-ipoteka@mail.ru
  2010 – 2019 calculator-ipoteka.ru   .   @Mail.ru