Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.
Целевые займы на покупку жилья – востребованный продукт кредитных организаций. Правда, наиболее часто выбираемые россиянами структуры для заключения сделки постоянно меняются. В том числе за счет закрытия некоторых финансовых институтов. Поэтому сервис Brobank.ru определил новые самые популярные ипотечные банки III квартала 2021 года и первых девяти месяцев. За счет этого выполнена оценка спроса на продукты после изменения условий программы с господдержкой.
ТОП-30 самых популярных банков для оформления ипотеки в III квартале 2021 года
Список, охватывающий итоги работы в июле-сентябре, будет короче, чем подготовленный по итогам первых девяти месяцев текущего года. Обусловлено это конкуренцией за попадание в самые популярные ипотечные банки III квартала 2021 года. Она включает 99 структур. Выдавших в январе-сентябре хотя бы один целевой займ больше – 128. Что позволяет расширить перечень до ТОП-50 кредитных организаций.
Место | Банк | Число сделок в III квартале |
1 | ПАО Сбербанк | 278 521 |
2 | Банк ВТБ (ПАО) | 80 302 |
3 | АО АЛЬФА-БАНК | 13 093 |
4 | АО Россельхозбанк | 12 963 |
5 | ПАО Банк ФК Открытие | 10 053 |
6 | Банк ГПБ (АО) | 6 734 |
7 | АО Банк ДОМ.РФ | 5 701 |
8 | ПАО РОСБАНК | 5 683 |
9 | АКБ Абсолют Банк (ПАО) | 3 757 |
10 | РНКБ Банк (ПАО) | 2 884 |
11 | АО Райффайзенбанк | 2 402 |
12 | АО ЮниКредит Банк | 2 166 |
13 | ПАО Банк Санкт-Петербург | 1 629 |
14 | ПАО КБ Центр-инвест | 1 397 |
15 | АО АБ РОССИЯ | 1 272 |
16 | ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК | 1 255 |
17 | ТКБ БАНК ПАО | 1 022 |
18 | АО Автоградбанк | 1 003 |
19 | КБ Кубань Кредит ООО | 846 |
20 | Инвестиционный Банк ВЕСТА (ООО) | 807 |
21 | АО Банк БЖФ | 753 |
22 | Банк ВБРР (АО) | 678 |
23 | ПАО КБ УБРиР | 598 |
24 | ПАО АКБ Металлинвестбанк | 584 |
25 | АО СМП Банк | 542 |
26 | ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк | 499 |
27 | Банк Левобережный (ПАО) | 485 |
28 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 438 |
29 | Банк КУБ (АО) | 411 |
30 | ПАО ЧЕЛИНДБАНК | 392 |
Здесь же можно отметить, что преодолеть показатель в 300 сделок за три оцениваемых месяца удалось еще одной структуре. Речь идет о Новикомбанке. Им было выдано 306 целевых займов. Причем они составляют основную часть договоров, заключенных за прошедшую часть 2021 года. Если говорить точнее – 74,09%. То есть основная активность финансового института в рассматриваемом направлении начала проявляться только в III квартале.
ТОП-50 самых популярных ипотечных банков по итогу 9 месяцев 2021 года
Как и указано выше, список по итогу первых девяти месяцев более широкий. Он насчитывает 50 пунктов. Причем в него входят все игроки рынка. Невзирая на их положение на отчетную дату – 1 октября 2021 года.
Текущий рейтинг, как и предшествующий, опираются на данные, представленные в разделе 1 формы отчетности 0409316. Соответствующие сведения публикуются на сайте ЦБ РФ. Использование указанного варианта для оценки провоцирует два нюанса.
Во-первых, в итоговый результат включаются все типы сделок по ипотеке. В том числе и по ее рефинансированию. Во-вторых, не все игроки рынка раскрывают данные о своем бизнесе по указанной форме. Причем некоторые из них могли бы войти в самые популярные ипотечные банки III квартала 2021 года. И по итогу июля-сентября, и первых девяти месяцев.
Например, речь идет о таких представителях, как Уралсиб, Ак Барс Банк и Азиатско-Тихоокеанский Банк. Их заметные позиции на рынке ипотеки подтверждаются не только сторонними источниками, но и крупными объемами средств на счетах эскроу, применяемых как раз для безопасных сделок по покупке жилья.
Рейтинг – ТОП-50
Место | Банк | Число сделок за 9 месяцев |
1 | ПАО Сбербанк | 586 440 |
2 | Банк ВТБ (ПАО) | 238 479 |
3 | АО Россельхозбанк | 35 357 |
4 | АО АЛЬФА-БАНК | 30 929 |
5 | ПАО Банк ФК Открытие | 30 215 |
6 | Банк ГПБ (АО) | 26 274 |
7 | АО Банк ДОМ.РФ | 19 580 |
8 | ПАО РОСБАНК | 18 307 |
9 | АКБ Абсолют Банк (ПАО) | 9 404 |
10 | АО Райффайзенбанк | 9 311 |
11 | ПАО Банк Санкт-Петербург | 5 835 |
12 | АО ЮниКредит Банк | 5 796 |
13 | РНКБ Банк (ПАО) | 5 648 |
14 | ПАО КБ Центр-инвест | 4 167 |
15 | ТКБ БАНК ПАО | 3 860 |
16 | ПАО Запсибкомбанк | 3 482 |
17 | АО АБ РОССИЯ | 3 001 |
18 | Банк Возрождение (ПАО) | 2 647 |
19 | ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК | 2 105 |
20 | Банк ВБРР (АО) | 1 983 |
21 | АО Автоградбанк | 1 917 |
22 | ПАО АКБ Металлинвестбанк | 1 877 |
23 | КБ Кубань Кредит ООО | 1 725 |
24 | Инвестиционный Банк ВЕСТА (ООО) | 1 475 |
25 | АО Банк БЖФ | 1 439 |
26 | Банк Левобережный (ПАО) | 1 366 |
27 | ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк | 1 363 |
28 | АО СМП Банк | 1 135 |
29 | Банк КУБ (АО) | 1 108 |
30 | ПАО КБ УБРиР | 1 069 |
31 | ПАО ЧЕЛИНДБАНК | 1 010 |
32 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 896 |
33 | АО БАНК СГБ | 786 |
34 | ИНВЕСТТОРГБАНК АО | 734 |
35 | ПАО МТС-Банк | 548 |
36 | АО АКБ НОВИКОМБАНК | 413 |
37 | АКБ Алмазэргиэнбанк АО | 254 |
38 | ООО Камкомбанк | 231 |
39 | АКБ Энергобанк (АО) | 189 |
40 | БСТ-БАНК АО | 170 |
41 | Банк СОЮЗ (АО) | 165 |
42 | АКБ НООСФЕРА (АО) | 154 |
43 | ООО Первый Клиентский Банк | 147 |
44 | АО Датабанк | 141 |
45 | ООО Экспобанк | 129 |
46 | ООО КБ РостФинанс | 120 |
47 | АКБ Форштадт (АО) | 114 |
48 | ПАО Томскпромстройбанк | 114 |
49 | КБ ЭНЕРГОТРАНСБАНК (АО) | 110 |
50 | АО АКТИВ БАНК | 109 |
На какие банки не повлияли изменения 2021 года в ипотечной программе с господдержкой
С 1 июля 2021 года ипотека с господдержкой претерпела изменения. Причем не в пользу потребителей. В частности была уменьшена предельная сумма займа и повышена ставка. Что автоматически провоцирует меньшую презентабельность предложения. О снижении спроса говорит и статистика.
По данным ЦБ РФ в июле-сентябре текущего года было оформлено 460 753 сделки жилищного кредитования. В предшествующем этому периоду II квартале 2021 года показатель был заметно большим – 519 445 договоров. То есть востребованность ипотеки снизилась на 11,3%.
Соответственно, сопоставив указанные периоды по каждому отдельному игроку рынка есть возможность определить тех, на кого изменения условий целевых займов с господдержкой не повлияли. Забегая наперед, в список включены структуры, у которых выдачи в III квартале не просто сопоставимы с данными за II квартал 2021 года, а даже заметно превышают итоги апреля-июня.
Место | Банк | Прирост числа сделок |
1 | ПАО Сбербанк | 120 167 |
2 | АО АЛЬФА-БАНК | 7 015 |
3 | ПАО Банк ФК Открытие | 3 340 |
4 | АО ЮниКредит Банк | 1 873 |
5 | АКБ Абсолют Банк (ПАО) | 1 848 |
6 | РНКБ Банк (ПАО) | 1 441 |
7 | ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК | 959 |
8 | АО Автоградбанк | 498 |
9 | АО АБ РОССИЯ | 443 |
10 | АО Банк БЖФ | 417 |
11 | Инвестиционный Банк ВЕСТА (ООО) | 385 |
12 | КБ Кубань Кредит ООО | 379 |
13 | ПАО КБ УБРиР | 345 |
14 | АО Россельхозбанк | 322 |
15 | АО СМП Банк | 309 |
16 | ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк | 277 |
17 | АО АКБ НОВИКОМБАНК | 231 |
18 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 213 |
19 | ТКБ БАНК ПАО | 209 |
20 | Банк Левобережный (ПАО) | 207 |
21 | ПАО КБ Центр-инвест | 182 |
22 | ПАО МТС-Банк | 146 |
23 | ПАО ЧЕЛИНДБАНК | 142 |
24 | Банк СОЮЗ (АО) | 140 |
25 | ПАО РОСБАНК | 108 |
Можно отметить, что в текущий перечень вошли не только самые популярные ипотечные банки III квартала 2021 года. Три структуры находятся вне ТОП-30. Хотя, все равно смогли заметно нарастить в оцениваемом периоде выдачи целевых займов на покупку жилья.
Анализ рейтингов
В отличие от ТОП-30 по итогу III квартала 2021 года, ТОП-50, опирающийся на данные за 9 месяцев, включает три структуры, у которых уже не удастся оформить ипотеку. Две – закрыты. Причем до 1 июля текущего года. Одна – готовится к закрытию через присоединение к своему акционеру. То есть практически перестала вести деятельность.
Исходя из этого, уже можно говорить об уходе с рынка трех игроков, востребованных среди россиян для получения займа с целью покупки жилья. Причем в двух случаях прекращена деятельность по собственной инициативе. Даже больше – обе эти кредитные организации поглощаются одним и тем же финансовым институтом – БМ-Банком в рамках консолидации ВТБ.
Можно выделить группу ТКБ. Она включает две кредитные организации – одноименную и Инвестторгбанк. В списках они рассматривались отдельно. Если же суммировать их показатели, то самые популярные ипотечные банки III квартала 2021 года не претерпели бы изменений. В то же время рейтинг по итогу 9 месяцев был бы изменен. За счет улучшения одной позиции банком ТКБ. То есть перемещением на 14-ю строчку.
Перечень игроков, нарастивших выдачу в июле-сентябре относительно апреля-июня 2021 года, включает 25 пунктов на основе показателей. В нем находятся те, у кого стало на 100 сделок больше. Лишь в двух случаях такой прирост не столь существенный в процентном эквиваленте. В частности у Россельхозбанка и Росбанка – 2,55% и 1,94% соответственно. Даже у лидера всех списков положительная динамика составила 75,89%. Что на фоне изначально крупных выдач можно считать грандиозным показателем.
В целом за попадание в ТОП-25 по приросту конкурировало 73 структуры. То есть это игроки, которые заключили в III квартале больше сделок, чем во II. Здесь же стоит добавить, что у семи кредитных организаций показатели не поменялись. Соответственно, как минимум на 80 игроков рынка изменения в госпрограмме значимого влияния не имели.
Источники:
- ЦБ РФ — жилищные кредиты, предоставленные физлицам-резидентам;
- ЦБ РФ — отчетность кредитных организаций.
Источник: brobank.ru
Похожие статьи:
- Самые популярные в Яндекс банки II квартала 2022 года Начало текущего года ознаменовалось повышенным интересом к отечественным кредитным организациям. Правда всплеск продлился недолго. Уже в апреле-июне фиксируется заметное снижение частоты запросов структур. Такие показатели зафиксировал сервис Brobank.ru, определяя самые популярные в Яндекс банки II квартала 2022 года. Хотя относительно того же периода прошлого года все равно наблюдается положительная динамика интереса к финансовым институтам в рассматриваемой поисковой системе. Рейтинг ТОП-50 самых популярных банков в Яндекс по итогу II квартала 2022 года Анализ предусматривает проверку данных 100 крупнейших кредитных организаций России за апрель-июнь текущего года. Места структур распределены по среднему числу запросов в оцениваемом периоде. В файле, доступном по ссылке ниже,…
- Крупнейшие ипотечные банки III квартала 2021 года Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. Темпы роста портфеля целевых займов на покупку жилья в июле-сентябре сократились. В то же время фиксируется положительная динамика его объема. Естественно, не у всех конкурентов она однородна. В связи с чем сервис Brobank.ru определил крупнейшие ипотечные банки III квартала 2021 года. То есть актуализировал рейтинг, сформированный три месяца тому назад. Отдельно выполнена оценка общих тенденций рынка. ТОП-50 крупнейших ипотечных банков по итогу III квартала 2021 года…
- Банки III квартала 2021 года чаще рефинансировавшие ипотеку Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. Использование возможности смены кредитора достаточно популярный шаг должников. Особенно, если речь идет целевых займах на покупку жилья. Именно этот сегмент оценил в очередной раз сервис Brobank.ru. Итоговая цель – определить банки III квартала 2021 года чаще рефинансировавшие ипотеку физлицам. Учитывая, что отчетной датой является 1 октября, удается выполнить анализ по двум периодам: за июль-сентябрь и первые девять месяцев текущего года. ТОП-20 банков, которые чаще всех рефинансировали…
- Крупнейшие по счетам эскроу банки III квартала 2021 года Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. Невзирая на сокращение активности граждан в оформлении ипотеки, эти типы займов остаются максимально востребованными. В том числе с использованием безопасных каналов расчета между покупателем и продавцом. Именно это направление оценил сервис Brobank.ru, определив крупнейшие по счетам эскроу банки III квартала 2021 года. Рейтинг включает ТОП-30 структур. Выполнена оценка динамики основного параметра как по каждому игроку, так и по рынку в целом. ТОП-30 крупнейших банков III квартала…
- Чем хороши ипотечные кредиты При покупке недвижимости речь обычно идет об ипотечном кредитовании. Этим пользуются большинство тех, кто хочет купить себе квартиру. Но далеко не все знают отличия ипотечных кредитов от обычных потребительских. Дело в том, что ипотечный кредит предусматривает залог покупаемой недвижимости. Это служит гарантией банку и способствует оптимальным условиям для выдачи кредитов. Ставки здесь ниже, сроки по выплаты составляют десятилетия, а первый взнос может быть доступен абсолютному большинству наших сограждан. Но даже эти условия не сделали бы ипотеку столь популярной. Есть еще немаловажные факторы, которые основаны на поддержке ипотеки государством и местными органами власти. Государство обеспечивает граждан защитой при возникновении непредвиденных условий…