HSBC завершила buyback акций на 2,5 млрд долларов
Британский банк HSBC завершил процедуру обратного выкупа собственных акций, запущенную в августе этого года, на сумму 2,5 млрд долларов, сообщает Bloomberg со ссылкой на материалы, предоставленные банком Лондонской фондовой бирже.Согласно данной информации, банк выкупил в общей сложности 325,3 млн акций по средневзвешенной цене 605,67 пенса за штуку. Акции компании таким образом выросли в стоимости со 2 августа — даты начала процедуры buyback — на 36%.Ранее председатель правления HSBC Стюарт Гулливер заявлял в ноябре, что процедура buyback может быть повторена «в среднесрочной перспективе».
Источник: banki.ru
МЭР предлагает перевести все госзакупки на спецсчета, интегрировать в систему карту «Мир»
Закупки государства, а также госкомпаний и естественных монополий должны проходить через специальные счета в банках. Как пишут «Ведомости», это следует из письма Минэкономразвития в Банк России (газета ознакомилась с текстом). МЭР направляло данное письмо, предложение уже одобрено правительством и администрацией президента, комментирует представитель министерства.Сейчас, если закупки проходят в электронном виде (а это 60% госзаказа в 2016 году), электронные торговые площадки открывают счет в банке-партнере, а участники тендера переводят на него обеспечение заявки. Счет участник может открыть в любом банке, а площадка самостоятельно ведет учет поступлений и размещает свободные средства на депозите, с чего и получает доход, говорит гендиректор Единой электронной торговой площадки Антон Емельянов.Площадки не должны использовать деньги участников для получения прибыли, пишет МЭР в ЦБ. Каждый должен заниматься своим делом, объяснил «Ведомостям» замминистра экономического развития Евгений Елин. У банков есть система расчетов, персонал, их контролирует Центробанк, а площадки всего этого лишены, считает он, и участник закупок не застрахован от того, что площадка не вернет ему деньги, если у банка, например, отозвали лицензию. Пока Елину, впрочем, неизвестны случаи невозврата денег, но он утверждает, что есть площадки, сотрудничающие с ненадежными банками (называть их он не стал).Новая модель взаимодействия, предложенная МЭР, предполагает использование специальных счетов, которые участники закупок должны будут открывать в банках. Проценты за то время, пока деньги находились на счете, будет получать потенциальный поставщик. А операторы площадок смогут сосредоточить свои усилия на повышении качества торговых сервисов, подчеркивает представитель Минэкономразвития. Оператор будет получать доход в виде платы от поставщиков.Для этих расчетов можно было бы использовать инфраструктуру национальной платежной системы и платежных карт «Мир», предлагает МЭР в письме. Каждому участнику закупок, а их, по оценкам министерства, около 500 тыс., будет достаточно открыть один спецсчет, который можно использовать для обеспечения заявок на любых торгах, пишет представитель МЭР. Если ЦБ одобрит предложение, можно будет подумать о внедрении системы онлайн-платежей в госзаказе, создании электронного магазина для небольших закупок простых товаров, продолжает он.Представитель Центробанка ограничился комментарием, что регулятор рассмотрит предложения и своевременно ответит автору письма. Представитель «Мира» не комментирует идею.Если государство захочет, оно может обязать всех участников открывать счета, к которым привязана карта «Мир», блокировать на них деньги и на них же перечислять оплату, но это будет неудобно для компаний, поскольку большинство платежей они осуществляют с использованием системы «Банк — клиент», а не пластиковой карты, предупреждает гендиректор площадки «ТЭК-Торг» Дмитрий Сытин. С физическими лицами у государства расчетов немного, замечает Емельянов.Если появится новая система, то логичнее брать деньги с победителя, а остальным возвращать обеспечение, иначе участие в закупках окажется слишком дорогим, полагает Емельянов; в любом случае тариф установит правительство, и оно должно будет учитывать интересы площадок.Конечно, логичнее дать площадкам зарабатывать на услугах, которые они оказывают, то есть на тарифе, признает Сытин. Но переход на спецсчета потребует взаимодействия каждой площадки с каждым банком, это дополнительные затраты — как финансовые, так и трудовых ресурсов, предупреждает он.Оценить количество счетов, которые потребуется открыть, сейчас сложно, отвечает представитель ВТБ. В госзакупках может участвовать любая организация или индивидуальный предприниматель, поэтому можно предположить, что у каждого клиента ВТБ в будущем будет специальный счет. Банк готов к обслуживанию большого количества спецсчетов, заверил представитель ВТБ, затруднившись ответить, как интегрировать в систему карту «Мир». Сейчас в госзакупках карточные продукты не используются, замечает он.Для перечисления денег человеку и малым предприятиям карта подойдет, но компаниям побольше будет уже неудобно, считает председатель правления НП «Национальный платежный совет» Алма Обаева. С другой стороны, привязать счета, на которых блокируется обеспечение заявки, к карте «Мир», действительно, абсолютно логично, тогда и указывать надо будет номер карты, а не счета, а у «Мира» увеличится число пользователей, полагает Обаева.«Ведомости» указывают, что 70% обеспечения от госзаказа размещается на счетах Сбербанка (владеет 100% «Сбербанк-АСТ») и ВТБ (держит счета ЕЭТП). В октябре площадку «РТС-Тендер» купил Совкомбанк.
Источник: banki.ru
Банки Катара договариваются о создании исламского банка № 3 на Ближнем Востоке
Катарские банки Masraf Al Rayan, Barwa Bank и International Bank of Qatar ведут переговоры о слиянии, сообщает Bloomberg. Переговоры находятся на ранней стадии и проходят в условиях укрепления тенденций к консолидации в ближневосточном банковском секторе.«Потенциальное слияние приведет к созданию крупнейшего соответствующего требованиям шариата банка в Катаре и третьего такого банка на Ближнем Востоке с активами более 160 млрд риалов (44 млрд долларов. — Прим. ред.)», — заявляют в Masraf Al Rayan.Капитализация Masraf Al Rayan — 7,3 млрд долларов, Barwa и IBQ являются частными банками. Их возможное слияние подлежит одобрению акционеров, ЦБ Катара и т. д.Крупнейшим не исламским банком Катара является Qatar National Bank SAQ — его капитализация составляет 36 млрд долларов.Ранее в текущем году стало известно о слиянии крупнейших банков Абу-Даби — National Bank of Abu Dhabi и First Gulf Bank. Их совокупные активы составляют 175 млрд долларов.
Источник: banki.ru
Выставлена на продажу одна из «дочек» ВТБ на Украине
Украинский БМ Банк выставлен на продажу. Об этом газете «Коммерсант» рассказали несколько источников в стране. По словам собеседников издания, в конце ноября инвесторы получили от украинского ВТБ презентацию с основными показателями БМ Банка (есть в распоряжении газеты). Оба банка входят в группу ВТБ, но «ВТБ Украина» гораздо крупнее (14-е место по активам, по данным Нацбанка страны), чем БМ Банк (33-е место).В пресс-службе ВТБ «Коммерсанту» сообщили: группа приняла стратегическое решение о продаже БМ Банка (Украина), о чем было разослано официальное предложение всем заинтересованным сторонам. Решение должно быть принято до 1 марта 2017 года, сообщили в пресс-службе ВТБ, не уточнив, есть ли в настоящее время уже претенденты на покупку украинского БМ Банка. В НБУ «Коммерсанту» сказали, что регулятор не получал пакета документов на покупку БМ Банка.Возможность продать украинский БМ Банк у группы ВТБ появилась благодаря тому, что в начале ноября были пересмотрены украинские санкции в отношении него. Банк попал в украинский санкционный список в 2015 году. Еще в сентябре текущего года глава группы ВТБ Андрей Костин заявлял, что украинский БМ Банк может быть закрыт в ближайшее время: «Мы хотели его докапитализировать, но руководство Украины… категорически против каких-либо изменений из-за санкций». В начале ноября НБУ обновил порядок применения санкций, разрешив докапитализацию.14 ноября акционеры банка приняли решение об увеличении уставного капитала БМ Банка вдвое — до 3,28 млрд гривен (7,69 млрд рублей по курсу ЦБ на 19 декабря). Существенная часть докапитализации была проведена за счет конвертации в капитал обязательств банка перед структурами группы ВТБ, отмечает финансовый аналитик ICU Михайло Демкив. Согласно презентации, по состоянию на 22 ноября у БМ Банка не осталось межбанковских кредитов и субординированного долга, который на начало года составлял более 1,3 млрд гривен. Именно межбанковские кредиты головных структур были камнем преткновения при переговорах о продаже украинских «дочек» российских госбанков. Так, первый зампред ВТБ Юрий Соловьев в интервью «Коммерсанту» 12 октября отмечал: «У нас на Украине присутствует капитал в виде межбанковских кредитов, и мы хотели бы полностью его вывести… но потенциальные покупатели были заинтересованы в том, чтобы мы частично или полностью оставили межбанковские кредиты, а мы к этому не готовы». С БМ Банком данный вопрос уже снят.По мнению экспертов, небольшой по сравнению с украинским ВТБ размер повышает шансы на продажу БМ Банка. «Банк может быть интересен инвесторам, желающим выйти на рынок, например иностранным игрокам, как стартовая площадка, — отмечает Демкив. — Он имеет стабильную депозитную базу (согласно презентации, 440 млн гривен, или около 1 млрд рублей на 22 ноября), представлен в крупнейших областных центрах Украины — 17 отделений». Впрочем, ситуация в украинской экономике не способствует активности инвесторов.По итогам года приток прямых инвестиций на Украину составит 3—4 млрд долларов, при этом две трети этих инвестиций — это вынужденные вложения действующих акционеров в банковский сектор в виде докапитализации, указывает экономист, исполнительный директор Международного фонда Блейзера Олег Устенко. «Говорить о выгодной продаже банка не приходится, — продолжает Устенко. — При этом если крупные банки продать исключительно сложно (ни одна попытка Сбербанка, Внешэкономбанка и ВТБ избавиться от украинских «дочек» не увенчалась успехом. — Прим. «Коммерсанта»), то у небольших есть шанс». По его словам, средние банки могут быть интересны местным инвесторам для обслуживания их бизнеса или иностранным — из Китая и Кореи, которые интересуются украинским рынком. Примером такого интереса может служить покупка китайской компанией Bohai Commodity Exchange Украинского Банка Реконструкции и Развития в конце ноября. Однако даже если удастся найти покупателей на БМ Банк, то продажа может быть осуществлена с существенным дисконтом к капиталу, добавляет Устенко.Опрошенные «Коммерсантом» эксперты сходятся во мнении, что объявленная накануне национализация крупнейшего украинского ПриватБанка не отразится на отношении инвесторов к таким банкам, как БМ Банк.По информации источников «Коммерсанта», знакомых с планами группы ВТБ, в случае если БМ Банк не удастся продать до 1 марта, он будет присоединен к украинскому ВТБ для оптимизации издержек. По мнению управляющего партнера FinPoint Сергея Будкина, ВТБ напрасно торопится избавиться от украинского БМ Банка. «У группы есть два банка на Украине, и первой нужно решать большую по размеру задачу, так как для ее решения может потребоваться перевод части активов и пассивов из «ВТБ Украины» в другой банк группы, — поясняет он. — Наличие параллельной структуры, которая может быть задействована для такого решения, может быть полезным».
Источник: banki.ru
Исследование: в 2017 году средняя ставка по рублевым вкладам может снизиться до 5% годовых
Аналитический центр НАФИ подготовил обзор по рынку вкладов, выводы которого показывают следующее: при ожидаемом ЦБ уровне инфляции средняя ставка по рублевым вкладам в новом году имеет все шансы снизиться до 5% годовых.Согласно прогнозу, который есть у Банки.ру, динамика рынка вкладов в следующем году сохранится на уровне текущего года, что позволит депозитному рынку России прирасти в объемах на 3—5% (до 25,5 трлн рублей). Эксперты аналитического центра НАФИ уверены, что стимулов для более заметного роста нет, так что банковский сектор окончательно перейдет к системному профициту ликвидности, при этом возможности для активного расширения кредитования останутся ограниченными.Одновременно на фоне ожиданий отечественным регулятором инфляции на уровне 4% в 2017 году ставка по рублевым вкладам до конца следующего года может достичь 5% годовых, считают в аналитическом центре НАФИ.НовостьПри этом концентрация вкладов в крупных банках продолжит расти, что приведет к достижению десяти крупнейшими по активам банками доли на рынке вкладов в 72—73%. В то же время доля пяти крупнейших госбанков составит 63—64% (с учетом грядущего объединения ВТБ и ВТБ 24).Эксперты аналитического центра НАФИ полагают, что рост доли крупнейших банков на рынке депозитов будет обусловлен достаточно жесткой политикой Банка России в отношении процедуры санации, фактически исключающей использование госсредств, а также желанием регулятора распространить спасение проблемных банков за счет механизма bail-in, фактически означающего потерю крупными кредиторами своих вложений. Новость«Доля валютных вкладов по итогам года снизится до 21—22%: на фоне стабилизации курса рубля ряд валютных заемщиков предпочтет зафиксировать доход в рублях. Прогноз предполагает уровень ключевой ставки в 8,5% к концу 2017 года и стабильный курса рубля на среднем уровне 67 рублей за доллар», — говорится в обзоре.Руководитель службы сберегательных и комиссионных продуктов банка ВТБ Наталья Сумакова согласна с представленным прогнозом.«Я соглашусь с прогнозами аналитического центра НАФИ о том, что рост рынка вкладов сохранится на уровне текущего года и составит около 3—5%, — отмечает она. — ЦБ оставил ключевую ставку на уровне 10%, ее пересмотр возможен не ранее февраля 2017 года. До этого ставки по вкладам снижаться не будут. Однако в следующем году мы не исключаем корректировку ставок по вкладам в сторону уменьшения — примерно на один процентный пункт».Снижение ставок по срочным вкладам Сумакова объясняет движением ключевой ставки, а также потребностями некоторых банков. Незначительный рост рынка вкладов в 2017 году может повысить конкуренцию за клиентов и их средства, что также может сдерживать сильное падение ставок по депозитам, считает она. В свою очередь старший вице-президент, заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ 24 Юлия Деменюк отмечает снижение темпа прироста депозитов в этом году на рынке.«Это связано с тем, что на протяжении всего 2016 года ставки по депозитам физлиц снижались. Кроме того, население стало активнее тратить свои сбережения, — комментирует она. — Можно предполагать, что обозначенные выше тенденции сохранятся и в следующем году». Точка зрения директора департамента пассивных, страховых и инвестиционных продуктов банка «Открытие» Вадима Погосьяна также совпадает с выводами аналитического центра НАФИ.Погосьян считает, что объемы рынка вкладов физических лиц в следующем году будут примерно равны объемам рынка этого года. «С учетом того что объем вкладов в следующем году должен будет естественным образом вырасти на 5—7% за счет накопленных по депозитам процентов, то прирост в 3—5% будет означать его некоторую фактическую убыль. Это значит, что в среднем банки не прирастут новыми деньгами, а зафиксируют частичный отток вкладов, а потом компенсируют его за счет начисления процентов на свои портфели. При этом я полагаю, что динамика притоков и оттоков будет сильно отличаться от банка к банку. В наибольшей зоне риска, на мой взгляд, находятся банки, ориентирующиеся на привлечение большого количества небольших сумм депозитов», — заявляет Погосьян. По его мнению, массовая розница не демонстрирует в этом году каких-либо агрессивных темпов прироста вкладов и едва ли в следующем году эта тенденция изменится. А вот состоятельные и высокосостоятельные клиенты, наоборот, имеют хороший потенциал для прироста на рынке депозитов, и за них, вероятнее всего, в следующем году будут бороться многие банки, убежден Погосьян. «В этой связи качество сервиса и набор дополнительных услуг, предоставляемых клиентам, выйдут на первый план. Еще одна важная для банков категория клиентов — пенсионеры. Эти люди привыкли сберегать средства и тратить их по минимуму, только в случае крайней необходимости. Такое их поведение ведет к достаточно стабильному приросту портфеля пенсионных вкладов, что привлекает большое количество игроков банковского рынка», — делится соображениями банкир.Представитель ЦБ недавно заявил, что его ведомство таргетирует на конец 2017 года инфляцию в размере 4% и ключевую ставку в диапазоне 6—6,75% годовых, напоминает Погосьян. «При таких показателях средние ставки по вкладам могут оказаться на уровне 5% годовых. Но мое личное убеждение заключается в том, что столь серьезного снижения ключевой ставки все же не произойдет, а значит, и ставки по вкладам будут выше, — комментирует Погосьян. — На сколько выше, сейчас загадывать сложно, но по состоянию на конец 2017 года я бы спрогнозировал их уровень в 6—8% годовых в рублях в зависимости от банка. Однако отмечу, что точность данных прогнозов на конец следующего года, конечно, невысока, поэтому преждевременно делать какие-либо выводы».Главный аналитик Бинбанка Наталья Ващелюк говорит о том, что процентные ставки по вкладам, вероятнее всего, продолжат снижаться как за счет притока ликвидности по бюджетному каналу и низкой потребности банков в денежных ресурсах, так и вслед за ожидаемым уменьшением ключевой ставки ЦБ. Но вот масштаб падения ставок будет не столь критичным, как указано в обзоре аналитического центра НАФИ. «По итогам десяти месяцев 2016 года средневзвешенная ставка по привлеченным вкладам на срок до одного года (кроме вкладов до востребования) снизилась приблизительно на два процентных пункта при уменьшении ключевой ставки на один процентный пункт, — напоминает Ващелюк. — На динамику средних ставок среди прочих факторов также повлияло повышение нормативов обязательных резервов по рублевым вкладам, которое вряд ли продолжится в 2017 году. В результате средняя ставка по вкладам на срок до одного года в октябре составляла около 6,2%, и не исключено ее приближение к 5,5% к концу 2017 года, если рассчитывать на падение ключевой ставки еще на полтора процентных пункта».НовостьСамый позитивный настрой среди опрошенных экспертов, пожалуй, у главного экономиста Альфа-Банка Наталии Орловой. Она полагает, что ставки по вкладам снижаться не будут.«С осени 2016 года в экономике наблюдается нехватка валютной ликвидности, на фоне роста ставок в США она вряд ли исчезнет, и ее сохранение будет автоматически препятствовать снижению рублевых ставок. Соответственно, приток депозитов, скорее, будет на уровне 5—6%, — заявляет Орлова. — Я исхожу из динамики ключевой ставки. На данный момент, в отличие от большинства аналитиков, я полагаю, что снижение ключевой ставки ниже 10% уровня крайне маловероятно в 2017 году. Этому препятствует возможный рост ставок в США, возможное увеличение расходов бюджета в России, возможное возобновление оттока капитала и вероятное ускорение роста импорта». Текущее замедление темпа роста цен, по мнению главного экономиста Альфа-Банка, является главным фактором в пользу снижения процентной ставки ЦБ, но вышеупомянутые внешние и внутренние риски сохраняют значительные инфляционные риски на будущее и делают снижение ставок маловероятным.Анна ДУБРОВСКАЯ, Banki.ru
Источник: banki.ru
Credit Suisse предложено заплатить 5—7 млрд долларов за продажу «токсичных» активов
Министерство юстиции США предложило швейцарскому банку Credit Suisse выплатить 5—7 млрд долларов для урегулирования претензий по поводу продажи им «токсичных» ипотечных ценных бумаг в преддверии финансового кризиса 2008 года, сообщает Reuters со ссылкой на осведомленный источник.Аналитики ожидали, что сумма требований американской юстиции к Credit Suisse будет ниже. Например, в JP Morgan эту сумму ранее оценивали в 2 млрд долларов.В свою очередь, «Credit Suisse уверен в том, что будет достигнуто лучшее решение», отмечает источник.По словам другого источника, на прошлой неделе генеральный прокурор США Лоретта Линч встречалась с гендиректором Credit Suisse Тиджаном Тиамом, что может свидетельствовать о близости урегулирования.Возможный компромисс может быть достигнут уже на этой неделе.Credit Suisse и Министерство юстиции США отказались от комментариев.
Источник: banki.ru
Intesa подтвердила переговоры по участию в финансировании сделки по приватизации 19,5% «Роснефти»
Итальянский Intesa Sanpaolo пока не принял решения о том, финансировать ли сделку по покупке 19,5% «Роснефти» Суверенным фондом Катара и Glencore за 10,5 млрд евро, сообщает Reuters со ссылкой на заявление банка.«Потенциальное участие в финансировании (сделки. — Прим. ред.) 19,5% акций «Роснефти» по-прежнему изучается», — указывает Intesa.В пятницу, 16 декабря, Financial Times сообщала, что итальянские регуляторы заинтересовались вопросом о том, не противоречит ли финансирование Intesa сделки «Роснефти» введенным против России санкциям.Однако Intesa утверждает, что ей неизвестно о таком расследовании.«Насколько нам известно, сделка не является в настоящее время объектом какого бы то ни было расследования со стороны соответствующих итальянских и европейских властей», — отмечается в заявлении банка.Новость
Источник: banki.ru
Лагард пообещала продолжить работу главой МВФ
Глава Международного валютного фонда Кристин Лагард заявила, что не собирается подавать апелляцию на решение французского суда, который признал ее виновной по делу о выплате 404 млн евро компенсации бизнесмену Бернару Тапи в 2008 году. Об этом сообщает Reuters.«Я признана виновной в халатности, но без штрафа, без санкций. Я не удовлетворена этим решением, но бывает такое время, когда нужно просто остановиться, перевернуть страницу и продолжить работать с тем, кто доверяет мне», — сказала Лагард в заявлении в штаб-квартире МВФ в Вашингтоне.Она отметила, что направит свои силы на работу главой МВФ. Совет директоров МВФ в свою очередь также поддержал Лагард, отметив, что она способна эффективно продолжать свою работу, сообщает Bloomberg.Ранее французский суд признал виновной Лагард по делу о выплате 404 млн евро компенсации бизнесмену Бернару Тапи в 2008 году из государственной казны. Решение о выплате приняла комиссия арбитражных судей, которую создала Лагард, будучи министром финансов Франции.
Источник: banki.ru